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青年吸收存款1200万非法放贷被诉

2018-01-11 12:05:57 来源:九江资讯网 标签:集资 非法 吸收

青年吸收存款1200万非法放贷被诉

  股市跌跌不休,楼市限购调控,普通市民理财的热情持续高涨,这些钱被其用于非法融资放贷、经营火锅店及个人挥霍,截至案发时尚有800余万元未归还,一旦资金链断链,最终“买单”的是老百姓,今天上午,结合最近出现的一系列案例,静安区检察院专门召开“非法吸收公众存款犯罪法律适用问题研讨会”,来自公安、法院、检察院、大专院校、社科院等单位的专家和司法实践人员,对非法吸收公众存款犯罪法律适用问题进行了专题讨论,1冒充国家工作人员集资诈骗3600余万2018年,自称在上海市嘉定区科学技术委员会上班的张均(化名)在朋友圈中渐渐有了名气,原来,“能人”张均给大家介绍了一个发财致富的门路,通过投资项目获取高额利润,随后,静安分局又陆续接缪某、刘某等报案称,许成也曾多次向他们借款。

  为了弄假成真,张均还以投资建设寺庙内佛塔的名义先后与两家寺院签订协议,办案人员发现,这名出身普通的80后男青年,短短几年间,先后向11人吸收存款,总金额高达1200万元,当两寺庙的住持得知张均私自以两寺庙的名义对外融资后立即与他终止协议,日前,许成因涉嫌非法吸收公共存款罪被静安区检察院提起公诉,警方迅速查明他的真实身份,证实其冒用国家公职人员身份、虚构投资项目等事实。

  坐在看守所的椅子上,27岁的许成讲述自己的经历时数度哽咽,张均到案后,对其实施犯罪的事实供认不讳”许成脸庞微胖,戴一副黑框眼镜,谈到自己70多岁的父亲,他将头别向一侧,眼神有些迷茫,张均将上述骗得的钱款主要用于归还债务及个人挥霍等,一次借款经历做起放贷生意作为家中独子,许成从小受到父母宠爱。

  上海市第二中级人民法院审理后认为,被告人张均以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,其行为已构成集资诈骗罪,且数额特别巨大,依法应予惩处,2018年至2018年间,他发现数码产品的利润越来越低,便从公司辞职,打算开一家公司,从事数码产品批发业务,最终,张均因犯集资诈骗罪,被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收财产人民币四十万元,“我借20多万元,光付中介费就要1万元,这其中的利润太大了,近年来,非法集资又演变出房屋返本销售、售后包租、代种植(养殖)、商品回购、寄存代售、虚假转让股权、发售虚构债券、发售虚构基金、投资入股、委托理财等新型非法吸收资金方式。

  要放贷,手里就要有钱,没有多少积蓄的许成把目光瞄向了身边的朋友,为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院发布了《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(自2018年01月11日起施行),37岁的张静在接受调查时称,她2018年借了50万元给一个朋友刘某,月息为3%,刘某则拿一处房产作为抵押,非法集资和集资诈骗因涉及对象众多,集资者会精心设局、设套,参与者往往是在集资者一夜“蒸发”之后才发现出了问题,因此上当受骗后很难追回或挽回损失,社会危害性非常大,2018年,通过另一个朋友张某介绍,张静直接认识了许成。

  如果集资者未向社会公开宣传,仅在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款,在高额月息的诱惑下,张静对许成深信不疑,先后多次借款给他,累计本金达600万元,这其中大部分钱都是以现金形式交到许成手中,3警方:投资需谨慎警方提醒市民,千万不要抱着侥幸心理幻想“天上掉馅饼”、“一夜暴富”等神话,以免因小失大,造成血本无归,多次催讨无果的情况下,张静意识到情况不妙,于2018年01月11日到公安机关报案,投资应选择经国家批准的银行、证券等金融部门或者经政府批准授权的相关行业部门,切勿轻信社会上一些个人或公司以保本付息、高额回报为诱的房产、种植、林权、原始股等各类投资项目。

  ”头脑活络的许成通过租借办公室的方法挂靠到上海某投资有限公司,并对外宣称自己是该投资公司的股东,也就是说,要尽可能核实吸收资金业务的主体资格是否合法,此外,许成还利用曾办理过贷款,熟悉银行业务流程的优势,四处宣扬自己和银行关系密切,可以获得高息,并称自己放贷安全可靠,如各类“投资公司”、“投资咨询公司”、“典当公司”“小额贷款公司”等,这些公司国家法规政策明令严禁吸收公众存款,它们就不具备吸收存款的主体资格,后来朋友介绍朋友,关系网逐渐扩大,广大群众如果把钱存进这些公司,其利益将不受法律保护,风险和损失自行承担,从一名无业人员,一跃成为手握巨资的“富豪”,年轻的许成难以自控的物质欲望开始膨胀

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